ייעוץ פנסיוני אובקטיבי
ברוכים הבאים למדריך הוידיאו של איי פנסיה לייעוץ פנסיוני
במדריך הוידיאו הקצר נתאר את הפעילות של יועץ פנסיוני אובייקטיבי וכן נעמוד על החשיבות של תכנון פנסיוני חכם ונכון לגיל פרישה.
לפרטים נוספים על ייעוץ פנסיוני לחץ כאן
ראשית, מהו ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי?
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ניתן על ידי יועצים פנסיונים אובייקטיבי ברישיון משרד האוצר.
- הייעוץ הפנסיוני יבחן את תוכניות הפנסיה השונות שלכם.
- היועץ אינו קשור לגופים המנהלים כסף ואינו מקבל שכר מהם – נאמן לך בלבד.
- יבחן את הביטוחים השונים שלך שמגולמים בתוך תוכניות הפנסיה שלך ויבדוק האם יש כפל ביטוח מיותר.
- יבחן האם מגיע לכך מהמדינה הטבות מס או החזרי מס.
- יקטין לך את דמי הניהול במוצרים הפנסיונים.
המודל של ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי עובד שארה"ב ובאירופה כבר עשרות שנים וכל הסימנים מראים שגם ישראל הולכת להיכנס לדפוס פעולה זה!
מה ההבדלים בים יועץ פנסיוני לבין משווק פנסיוני/סוכן ביטוח?
- יועץ פנסיוני אובייקטיבי מקבל שכר אך ורק מהלקוח כך בעצם הוא אינו נגוע באינטרסים שונים.
- משווק פנסיוני עובד בשיתוף פעולה עם כמה בתי השקעות ומשווק את המוצרים שלהם ללקוחותיו.
- שני אנשי המקצוע מתמחים בתחום הפנסיוני.
למה להשתמש בשרותי ייעוץ פנסיוני?
- חוסר הבנה וידע בתחום הפנסיה – במהלך חיי אדם מצטברים חסכונות רבים בקרנות, קופות, ביטוחי מנהלים וחסכונות נזילים. ברוב המקרים, לאדם אין מושג מה יהיה לו בהגיעו לגיל פרישה.
- יועץ פנסיוני טוב יעשה לך סדר בכל התיק הפנסיוני שלך ויבדוק כפל ביטוחים.
- ייעץ לך האם מגיעות לך הטבות מס ופטורים שונים בפרישה.
- יכין אותך היטב לפרישה והפסקת עבודה – גם בגיל צעיר יחסית.
ייעוץ פנסיוני עולה כסף!
- הייעוץ אינו ניתן בחינם מאחר ושכרו של היועץ נגבה הוא אך ורק מהלקוח ולא מחברות הביטוח ובתי ההשקעות.
- בצורה זו הייעוץ הניתן הוא אובייקטיבי ומתחשב בצרכייך בלבד!
- ניתן לקבל ייעוץ חד פעמי, מתמשך לפרטיים ולקבוצות חברים.
חסוך כבר היום עשרות אלפי ₪ ופנה ליועץ פנסיוני אובייקטיבי!
כיצד מצטרפים?
השאר פרטים באתר או התקשר למוקד שירות הלקוחות וקבל הצעות לייעוץ פנסיוני אובייקטיבי!
למילוי טופס חינם וקבלת הצעות – לחצו כאן! 