השוואה ובחירת בתי השקעות – מדריך מידע

מדריך קצר זה יציג את הנקודות המרכזיות בבואנו לבחור בית השקעות שינהל עבורנו את החיסכון שלנו.

סרטון זה אינו מהווה ייעוץ השקעות או ניהול תיקי השקעות אלא סרטון מידע בלבד.

תחילה, מהו בית השקעות?

• תפקידו העיקרי של בית השקעות הוא לנהל כסף עבור לקוחותיו.
• את הכסף מנהלים בפועל מנהלי תיקי השקעות בעלי רישיון בתוקף וביטוח מתאים.
• ניתן לנהל תיקי השקעות במגוון רחב של אפיקים, רמות סיכון שונות ובשוקי הון מסביב לעולם.
• בתי ההשקעות בישראל נמצאים תחת פיקוח הדוק של רשויות רבות.

מי הוא מנהל תיקי ההשקעות?

• איש מקצוע בעל רישיון לניהול תיקי השקעות מהרשות לניירות ערך בישראל.
• קבלת הרישיון מותנה במעבר של בחינות רבות ובתקופת סטאג' ארוכה.
• מנהל ההשקעות או מנהל התיקים אמון על הניהול בפועל של תיק ההשקעות שלנו.
• מנהל השקעות חיי את שוקי ניירות הערך בארץ ובעולם ועוקב אחר מדדים, מניות ומכשירי השקעה נוספים.

פרמטרים עיקריים לבחירת בית השקעות

נכיר את הפרמטרים החשובים והעיקריים לתהליך בחירת בית השקעות. כל הפרמטרים בכללם מהווים את השיקול האם לבחור באותו בית השקעות שינהל לנו את חסכונותינו.

תהליך בחירת בית ההשקעות חשוב מאין כמותו להצמחת החסכונות שלנו לטווח ארוך.

• ניסיון וותק
• לוותק יש ניסיון חשוב במעלה, המראה על יציבות לאורך זמן, התמודדות עם קשים ותהליך למידה מטעויות עקבי.
• מומלץ לברר כיצד נהג בית ההשקעות בתקופות של מפולות קשות כגון ב 2008. למידה על התנהגות העבר בתקופות קשות יכולה להעיד כיצד יתנהג בית ההשקעות בעתיד.
• ניסיון וותק של חברי וועדת ההשקעות של בית ההשקעות – חברי הוועדה מחליטים על אסטרטגיית ההשקעות של בית ההשקעות.
• ניסיון וותק של מנהלי התיקים שינהלו לך את תיק ההשקעות – האם מדובר על אנשי מקצוע מנוסים אן על ידי צעירים.
• תשואות עבר
• בדיקת תשואות העבר ביחס למתחרים ייתן לנו ראיה כללית על איכות הניהול.
• בדיקה של תשואות של קרנות נאמנות וקופות גמל ביחס למתחרים – שני מוצרים עם שקיפות ופיקוח שניתן להשוואתם בקלות.
• בדיקה של רמות הסיכון של תמהיל ההשקעות ביחס לתשואה – השאיפה היא סיכון נמוך ותשואה גבוהה, כמובן יחסית למוצרים מתחרים דומים.
• עלויות
• ניהול תיק השקעות מורכב ממספר עלויות שונות.
• דמי ניהול – השכר שבית ההשקעות גובה מלקוחותיו עבור שירותי ניהול ההשקעות של הלקוח.
• עמלות קניה מכירה – עמלות שבית ההשקעות גובה מהלקוחות עבור ביצוע פעולות מסחר שונות. לרוב, העמלה הולכת לבנק שדרכו מתנהל החשבון אך גם בית ההשקעות גוזר קופון.
• עמלת דמי שמירת ניירות ערך – עמלה שניגבת על ידי הבנק עבור שמירת ניירות הערך שהשלוח מחזיק בחשבונו. לקוחות גדולים אינם משלמים עמלה זו!
• תיק שמנוהל דרך קרנות נאמנות לרוב אינו משלם דמי ניהול מאחר ודמי הניהול נלקחים בתוך קרנות הנאמנות.
• שירות ושקיפות
• שירות הוא פרמטר סובייקטיבי והתחושה שאתה מקבל מבית ההשקעות. קבעו פגישה בבית ההשקעות והתרשמו כיצד המקום מנוהל ואיזה אווירה הוא משדר.
• שקיפות – דאגו לקבל מידע כיצד פועל בית ההשקעות, מהי רמת הדיווח, כיצד נראה דף העלויות, מהי האסטרטגיה של ניהול ההשקעות וכיצד היא מיושמת בפועל.

ניתן לקבל סיוע ועזרה בבחירת בית השקעות דרך האתר – התקשר עכשיו למוקד שירות הלקוחות בטלפון או השאר פרטים בטופס ההצטרפות!

למילוי טופס חינם וקבלת הצעות – לחצו כאן!